Suplantan financieras en Juárez y Chihuahua

A fin de prevenir fraudes, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó la suplantación de identidad de 21 instituciones financieras, entre las que se encuentran una de Ciudad Juárez y otra de Chihuahua.

Brink’s Capital México, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R. es el organismo local que fue suplantado y en su lugar se utiliza el nombre de Brink’s Capital, Brins’k Capital Sociedad Pública, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.

Mientras que el de la capital del estado se llama Financiamos Tus Sueños S.A. de C.V., Sofom, E.N.R., cuyo nombre fue copiado exactamente igual. En su lugar no se utiliza la dirección de la ciudad de Chihuahua.

A octubre 2022

De acuerdo con la Condusef, de enero a octubre del 2022 106 financieras se vieron afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

Se comunica a las personas interesadas en obtener un crédito o servicio que estén alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Consejos y herramientas

Para que no ser sorprendido por este tipo de prácticas, la Codusef aconsejó evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto, pues usualmente es un fraude.

Para asegurarse de que la institución financiera esté registrada en el SIPRES, se puede visitar la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, en la que se podrá verificar su domicilio, página de Internet, logos y teléfonos.

Otras involucradas

• Creando tu Ganancia

• Bí Financiera

• Btcv Soluciones Integrales

• 1900 Soluciones Financieras

• Tesorera del Norte

• Consultoría y Capacitación para el Desarrollo Productivo

• Finab

• Credipass

• Sumados Hacemos Más

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores

• Hir Compañía de Seguros

• Alianza Pongo

• Creafi

• Dno Plus

• Gueralva Financiera del Bajío

• Precap

• Kampala Capital

• Inter Opción Empresarial

• Atc Latin America

• Sefi Estratégicos

• Play Business

igonzalez@redaccion.diario.com.mx